Bilanço analizi - Garanti Bankası (İntegral Yatırım Menkul Değerler )

Garanti BBVA piyasa beklentisinin üzerinde
22,5 milyar TL net kar açıkladı. Temel
bankacılık gelirlerindeki çeyreksel artışta net
faiz gelirlerindeki artış karlılığı destekleyici
oldu. Müşteri odaklı aktiflerin temel
ayrıştırıcı faktör olmaya devam ettiği
görülürken, aktif karlılık ilk yarıda yüzde 3,7
ve özkaynak karlılığı yüzde 34,2 oldu.
Yılın ikinci çeyreğinde, TL kredilerde kasıtlı
olarak hedeflenen yavaşlama süreci
yönetilmeye devam ederken, bankanın TL
kredilerdeki lider konum devam ettiği
görüldü. Yüksek karşılık oranlarıyla ihtiyatlı
yaklaşımını sürdüren bankanın güçlü tahsilat
performansı destekleyici niteliğini korumaya
devam etti.
YP mevduatın toplamdaki payının tarihi
düşük seviyelere geldiği görülüyor. Yüksek
çekirdek net faiz geliri oluşturma kapasitesi
ise banka için sektörde pozitif ayrıştırıcı bir
rol oynuyor.
Son gelen finansallar sonrasında
modelimizde yaptığımız güncelleme ile
12 aylık hedef fiyatımızı 164,8 TL olarak
revize ediyoruz.

 İntegral Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
 www.integralmenkul.com.tr

                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.