Bilanço analizi-İş bankası (Tera Yatırım )

Net işletme zararı ancak iştirak ve vergi gelirleri ile beklenti üzeri kar
8 Ağustos 2024
İş Bankası, 2Ç24'te 10.396 milyon TL'lik konsensüs ve 10.214 milyon TL'lik Tera tahminlerinden daha yüksek olan 15.103 milyon TL'lik konsolide olmayan net kar bildirdi. İş Bankası'nın net karı 2Ç24'te yıllık %19 düştü ve %8 çeyreklik artışla %22'lik bir özkaynak karlılığına tekabül etti. Beklenenin üzerinde kar gelmesinin sebepleri 2Ç24'te 12 milyar TL'yi (Tera tahmini: 7,4 milyar TL) aşan iştirak geliri ve bununla ilişkili olarak tahminden yüksek olan yaklaşık 3 milyar TL'lik vergi geliriydi. Aksi takdirde, net işletme karı beklenenden düşüktü ve 2Ç24'te 3 milyar TL'lik serbest karşılık çözümüne rağmen 160 milyon TL'lik bir zarar gösterdi. Özetle, sağlam bir hacim büyümesi, komisyonlarda güçlü bir artış ve sınırlı işletme gideri büyümesi yaşandı; buna karşın, marjlar keskin bir şekilde daralmaya devam etti ve swapla düzeltilmiş net faiz geliri negatif bölgede kaldı. Bu durum, iştirak ve vergi gelirlerinin etkisiyle telafi edildi.

 Tera Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
  www.terayatirim.com
                                 
                                  ***
                               Yasal Uyarı
 
  Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.