Bilanço analizi - Yapı ve Kredi Bankası (İş Yatırım)

İkinci çeyrek sonuçlarında sonra banka hedeflerde revizyona gitti. Yönetim 2024 marj beklentisini %4.5 ve üzeri bir seviyeden %2 civarlarına çekti. Özkaynak karlılık beklentisi de 2024 yılı için %25-30 aralığı olarak belirlendi. Bunun yanında ücret ve komisyon gelir beklentisi yukarı yönlü revize olurken, sene başında 100 baz puan olan risk maliyet öngörüsü 75 baz puan seviyesine çekilmiş durumda. Biz de bu revizyonlara paralel 2024 net kar tahminimizi %33 düşürdük. 2025 tahminimiz de ise ufak bazı değişiklikler yaptık. Bu aşamada hedef fiyatımızı değiştirmiyoruz.

https://arastirma.isyatirim.com.tr/2024/08/01/sirket-raporu-yapi-kredi-bankasi-ykbnk-is-2-ceyrek-sonuclari-3/
 
İş Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
 www.isyatirim.com.tr

                           ***
                  Yasal Uyarı
 
 Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir.Yatırım danışmanlığı hizmeti ; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır.Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabılır.Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.