Mart 2021 döneminde, bankacılık sektörünün toplam aktiflerine göre mevduat bankaları %86, kalkınma ve yatırım bankaları %7 ve katılım bankaları %7 paya sahip - BDDK

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun (BDDK) Türk Bankacılık Sektörü Temel Göstergeler Raporu aşağıda bulunuyor:

Bankacılık sektörünün bir önceki çeyreğe göre (Aralık 2020) şube sayısı 3 adet azalmış, personel sayısı 382 kişi azalmıştır.
Mart 2021 dönemi itibarıyla toplam şube sayısı 11.185 adet ve toplam personel sayısı 202.841 kişidir.

Türk Bankacılık Sektöründe Mart 2021 itibarıyla;
•34 Mevduat,
•14 Kalkınma ve Yatırım,
•6 Katılım Bankası olmak
üzere toplam 54 banka faaliyet göstermektedir.

Mart 2021 döneminde bilanço dışı kalemlerden bir önceki yıl sonuna göre;
- Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler %12,0
- Türev finansal varlıklar ise %4,5 artmıştır.

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğü Mart 2021 döneminde bir önceki yıl sonuna göre %6,3 artarak 6.488 milyar TL olmuştur.

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğünün GSYH'ye oranı 2020 yılsonu itibarıyla 1,21 olarak gerçekleşmiştir.

2021 Mart döneminde, bankacılık sektörünün toplam aktiflerine göre mevduat bankaları %86, kalkınma ve yatırım bankaları %7 ve katılım bankaları %7 paya sahiptir.
Sahiplik grubu ayrımına göre; kamu bankaları %45, yerli özel bankalar %30 ve yabancı bankalar %25 paya sahiptir.

Bilanço içerisindeki yabancı para varlıkların toplam varlıklara oranı %44, toplam yabancı para yükümlülüklerin toplam yükümlülüklere oranı %51 olarak gerçekleşmiştir.

Yabancı para kredilerin toplam krediler içerisindeki payı %36, yabancı para mevduatın toplam mevduata oranı %55’dir.

Toplam varlıklar içerisinde kredilerin payı %57, menkul kıymetlerin payı %16 ve zorunlu karşılıkların payı %6 olarak gerçekleşmiştir.

Mevduat %56 pay ile toplam yükümlülükler içerisinde en büyük paya sahipken, bankalara borçlar kaleminin payı %16 ve repodan sağlanan fonların payı %5’tir. Özkaynakların toplam yükümlülükler içerisindeki payı ise %9'dur.

Mart 2021 dönemi itibarıyla gayrinakdi kredilerin büyüklüğü 1.123 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Gayrinakdi krediler içerisinde teminat mektupları %71 ile en büyük paya sahipken akreditif kredilerinin payı %14'tür.

Mart 2021 dönemi itibarıyla türev alım tutarı 2.045 milyar TL, türev satım tutarı 2.109 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Bilanço dışında yer alan türev işlemlerin %49’u swap para işlemlerinden, %33’ü swap faiz işlemlerinden ve %6’sı vadeli döviz işlemlerinden oluşmaktadır.
Bilanço İçi Yabancı Para Pozisyonu Bilanço Dışı Yabancı Para Pozisyonu YP Net Genel Pozisyon Mevduatın krediye dönüşüm oranı Mart 2021 itibarıyla 1,04 olarak gerçekleşmiştir.

Bilanço dışı yabancı para pozisyonu 481 milyar TL fazla, bilanço içi yabacı para pozisyonu 435 milyar TL açık pozisyonda olup, yabancı para net pozisyonu 46 milyar TL fazla pozisyondadır.

Bankacılık sektörünün gelir tablosunda faiz geliri 127 milyar TL ve faiz gideri 83 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Mart 2021 dönemi itibarıyla Türk Bankacılık Sektörünün net dönem kârı 16 milyar TL’dir.

Mart 2021 dönemi net kârı, 2020 yılının aynı dönemine göre kamu banka grubunda düşüş gösterirken yerli özel ve yabancı banka gruplarında artış göstermiştir.

Bankacılık sektörünün özkaynak kârlılığı geçen yılın aynı dönemine göre kamu banka grubunda düşüş gösterirken, yerli özel ve yabancı banka gruplarında artış göstermiştir.
Bankacılık sektörünün Mart 2021 dönemi aktif kârlılığı geçen yılın aynı dönemine göre azalmıştır.

Mart 2021 döneminde, 3.777 milyar TL olan toplam kredi tutarının 2.418 milyar TL’si Türk parası kredilerden, 1.359 milyar TL’si yabancı para kredilerden oluşmaktadır.

Kredilerin içerisinde ticari ve kurumsal kredilerin payı %54, KOBİ kredilerinin payı %23 ve tüketici kredilerinin (kredi kartları dâhil) payı

Mart 2021 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 2.051 milyar TL, KOBİ kredileri 879 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 847 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.
Aralık 2017 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.097 milyar TL, kobi kredileri 513 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 488 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.
Toplam krediler içerisinde, inşaat sektörünün payı %7,97; elektrik, gaz ve su kaynakları ürt. dağt. san. sektörünün payı %6,93’dür.

İşletme sınıflarına göre mikro, küçük ve orta büyüklükteki KOBİ kredilerinde bir önceki çeyreğe göre artış gerçekleşmiştir.
Mart 2021 döneminde konut kredileri bir önceki çeyreğe göre azalış göstererek 277 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Bireysel kredi kartlarının tutarı 155 milyar TL, ihtiyaç kredileri tutarı 402 milyar TL seviyesindedir.

Bireysel krediler içerisinde ihtiyaç kredilerinin payı %47, konut kredisinin payı %33 ve kredi kartlarının payı ise %18 olarak gerçekleşmiştir.
Bireysel kredi kartı tutarı, Mart 2021 döneminde bir önceki çeyreğe göre artış göstermiştir.

Mart 2021 itibarıyla takipteki kredilerin (brüt) tutarı 150 milyar TL’dir.

Bankacılık sektöründe kredilerin Takibe Dönüşüm Oranı (TDO) Mart 2021 döneminde %3,81 olarak gerçekleşmiştir.

Sektörel krediler içerisindeki takibe dönüşüm oranları; inşaat sektöründe %8,56, elektrik, gaz ve su kaynakları ürt. dağt. san. sektöründe %5,47 ve toptan ticaret ve komisyonculuk sektöründe %5,24 olarak gerçekleşmiştir.
Tüketici kredilerinin (bireysel kredi kartları dâhil) takibe dönüşüm oranı Mart 2021 döneminde bir önceki çeyreğe göre azalış göstererek %1,96 olarak gerçekleşmiştir.

Menkul kıymet toplamı 1.078 milyar TL olup bir önceki çeyreğe göre artış göstermiştir.

2021 yılı Mart ayı itibarıyla bankacılık sektörü toplam menkul kıymetlerinin, 671 milyar TL’si Devlet tahvilinden, 240 milyar TL’si Hazine Eurobondundan ve 94 milyar TL’si sukuktan oluşmaktadır.

Mevduatın %45’i TP mevduat/katılım fonlarından, %47’si döviz tevdiat hesabı/katılım fonlarından ve %8’i kıymetli maden depo hesaplarından oluşmaktadır.
Toplam mevduatın, 1.636 milyar TL’si TP mevduat/katılım fonlarından, 1.722 milyar TL’si döviz tevdiat hesabı/katılım fonlarından ve 285 milyar TL’si kıymetli maden hesaplarından oluşmaktadır

Mevduatın %61’i gerçek kişi mevduatından oluşurken, ticari ve diğer kuruluşlar mevduatının payı %36 ve resmi kuruluşlar mevduatının payı %3’tür.
Açılış vadelerine göre, toplam mevduat içerisinde vadesiz mevduatın payı %32 ve 1-3 ay arası mevduatın payı %44’tür.
2021 Mart itibarıyla bankacılık sektörünün gerçek kişiler mevduatının 1.206 milyar TL’si TP, 1.028 milyar TL’si YP ve ticari ve diğer kuruluşlar mevduatının 622 milyar TL’si TP, 676 milyar TL’si YP olarak gerçekleşmiştir.

Mart 2021 dönemi itibarıyla bankalara borçlar kalemi 86 milyar TL Türk parası, 629 milyar TL yabancı para olmak üzere toplam 715 milyar TL’dir.
Repo işlemlerinden sağlanan fon tutarı Mart 2021 döneminde bir önceki çeyreğe göre artarak 328 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Banka sahiplik grupları ayrımında yerli özel banka grubunun sermaye yeterliliği standart oranı %18,34 olup sektör ortalamasının üzerindedir.
Türk Bankacılık Sektörünün sermaye yeterliliği oranı Mart 2021 döneminde %17,99 olarak gerçekleşmiştir.

Fonksiyon grupları ayrımında sermaye yeterlilik oranları mevduat, katılım ile kalkınma ve yatırım bankalarında sırasıyla %17,63; %16,62 ve %24,63 olarak
gerçekleşmiştir.

Sermaye yeterliliği hesaplamasında, risk ağırlıklı varlıkların %88’i kredi riskine esas tutardan, %9’u operasyonel riske esas tutardan ve %3’ü piyasa riskine esas tutardan oluşmaktadır. Kredi riskine esas tutar hesaplanmasında yer alan brüt risk ağırlıklı varlıklardan, risk ağırlığı
%100 olanların payı %37, risk ağırlığı %0 olanların payı %31’dir.